ANAF intensifică verificările asupra transferurilor de bani dintre persoane fizice. Dacă sumele care ajung în cont nu au o proveniență explicată, autoritățile pot aplica o impozitare severă, cu rețineri de până la 70% din bani. Pentru mulți români care apelează la împrumuturi informale între cunoscuți, mesajul este clar: fără justificări, apar riscuri fiscale.

Campania de controale anunțată are ca scop combaterea afacerilor neconforme și a evaziunii. În practică, asta înseamnă că transferurile direct în cont, primite de la rude sau prieteni, pot intra în atenția Fiscului atunci când lipsesc dovezi despre originea banilor ori explicații privind tranzacția.

Ce trebuie să știe românii despre împrumuturile între persoane fizice

În România, împrumuturile informale sunt frecvente: datele invocate în material arată că 7 din 10 persoane apelează la prieteni în momentele în care rămân fără lichidități. În noul context de verificări, orice sumă intrată în cont poate fi analizată dacă nu există o justificare clară a tranzacției.

În lipsa unei explicații credibile privind proveniența, statul poate considera banii ca nejustificați și poate reține o parte importantă din aceștia — până la 70%. Nu contează că remiterea vine de la un prieten apropiat sau de la o rudă; ceea ce cântărește este felul în care este documentată tranzacția și cât de coerent poate fi explicat traseul banilor.

Citește și:

Pentru a evita suspiciuni, este util ca transferurile să fie însoțite de mențiuni care explică scopul (de exemplu, „împrumut”), iar părțile să dețină dovezi care indică motivul sumei și așteptările privind restituirea. O formulare simplă, dar explicită, poate face diferența în fața unui control.

Ce urmăresc controalele și cum pot apărea probleme

Autoritățile au anunțat o etapă de verificări mai riguroase pentru a limita evaziunea și activitățile economice desfășurate în afara regulilor. În acest cadru, pot ridica semne de întrebare atât sumele mari trimise sau primite între cunoscuți, cât și plățile recurente care nu sunt susținute de o explicație despre proveniență.

Inspectorii pot solicita detalii despre motivul tranzacției și pot cere documente care să arate de unde provin banii. Când lipsesc aceste explicații, riscul este ca transferul să fie privit ca venit nejustificat, iar consecința să fie o impunere fermă — inclusiv rețineri de până la 70% din sumele analizate.

ANAF transmite astfel un semnal de atenție pentru cei care își sprijină prietenii sau rudele prin transferuri informale: banii împrumutați nu sunt o problemă în sine, însă lipsa dovezilor despre proveniență și scop poate deveni rapid o vulnerabilitate în timpul unui control.

Materialul video asociat subliniază situațiile în care apar suspiciuni și modul în care pot fi analizate transferurile între persoane fizice, cu exemple legate de sume primite direct în cont și explicații privind pașii urmați de inspectori.